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目录3

第一篇 社区银行的基本理论3

第一章 社区银行的概念与经营特征3

第一节 社区银行的概念界定3

第二节 社区银行的相关概念辨析11

第三节 社区银行经营的六大特征13

第二章 社区银行的经济学分析22

第一节 社区银行的需求分析22

第二节 社区银行的外部性25

第三节 社区银行产权制度的最优选择28

第四节 社区银行信贷规模的最优选择30

第五节 社区银行与中小企业融资探析31

第三章 社区银行的市场定位：草根金融36

第一节 社区银行的比较优势与比较劣势36

第二节 社区银行的市场定位战略选择40

第三节 社区银行的资产业务定位45

第四节 社区银行定位要中间业务50

第四章 社区银行与经济发展53

第一节 社区银行对经济发展作用的理论支持53

第二节 社区银行对经济发展的积极作用57

第三节 社区银行对经济增长作用的实证分析63

第二篇 国外社区银行比较研究75

第五章 国外社区银行发展的基础75

第一节 美国小企业的发展75

第二节 欧洲中小企业的发展状况83

第三节 日本中小企业的发展状况85

第四节 中小企业对社区银行发展的支持87

第六章 美国社区银行的发展状况90

第一节 美国社区银行及其最新分布90

第二节 美国社区银行的发展历程93

第三节 美国社区银行的经营特点97

第四节 美国社区银行与大银行的比较100

第五节 美国社区银行的数量与资产规模的变化101

第六节 美国社区银行的经营状况103

第七章 国外社区银行的发展趋势106

第一节 自身优势是社区银行发展的内在动力107

第二节 政府扶持是社区银行发展的外在推力112

第三节 企业需求是社区银行发展的引力112

第四节 金融行业并购是社区银行面临的压力114

第三篇 社区银行经营的风险与监管121

第八章 社区银行的信用风险及其实证研究121

第一节 社区银行的信用风险特征121

第二节 信用风险管理的主要模型128

第三节 社区银行信用风险程度的实证研究141

第一节 社区银行的利率风险特征及其管理149

第九章 社区银行的利率风险管理及其实证研究149

第二节 利率风险的主要模型159

第十章 社区银行的操作风险及其防范168

第一节 操作风险管理的基本理论168

第二节 社区银行操作风险的特征及其防范175

第十一章 构建社区银行的监管框架179

第一节 社区银行的监管框架179

第二节 社区银行监管——美联储建立的对社区银行以风险为本的监管框架181

第三节 社区银行的风险评估系统184

第四篇 社区银行：新时期中国金融业改革的切入点201

第十二章 中国社区银行的发展现状分析201

第一节 中国社区银行的发展现状201

第二节 中国社区银行的竞争优势与面临的挑战204

第三节 中国发展社区银行的现实需求207

第十三章 社区银行：中国金融体系的新成员212

第一节 中国金融体系不完善的表现212

第二节 社区银行对完善金融体系的积极作用217

第三节 中国建立社区银行的宏观经济效应222

第十四章 社区银行的建立与中小企业融资解困225

第一节 社区银行存在的基础：中小企业225

第二节 中小企业发展的融资约束228

第三节 建立社区银行解决中小企业融资难题237

第十五章 建立社区银行推动农村金融体制改革241

第一节 农村金融改革历程的简要回顾241

第二节 农村金融组织体系的现实考察243

第三节 社区银行对农村金融改革的推动248

第四节 中国农村信用社改制模式分析251

第五篇 中国社区银行的发展模式261

第十六章 中国社区银行发展模式的思考261

第一节 中国社区银行发展的金融环境261

第二节 中国社区银行建立的制度模式269

第三节 中国社区银行发展模式的路径选择273

第十七章 社区银行产权模式的比较与选择278

第一节 经营性组织在现代市场经济中的产权形式278

第二节 社区银行产权结构的特点281

第三节 国内外社区银行的产权结构287

第十八章 中国社区银行的设立与运营模式290

第一节 中国社区银行的设立模式290

第二节 中国社区银行的运营模式295

第三节 中国社区银行的运营模式创新301

第十九章 社区银行与中国金融的可持续发展305

第一节 金融可持续发展的内涵与社区银行存在的必要性305

第二节 社区银行与金融可持续发展的金融共生理论分析310

第三节 基于金融可持续发展的社区银行发展策略分析313

第六篇 社区银行的运行机制与经营管理323

第二十章 社区银行的运行机制323

第一节 社区银行的激励机制323

第二节 社区银行的决策机制328

第三节 社区银行的约束机制330

第四节 社区银行的发展机制334

第二十一章 社区银行的经营与管理336

第一节 社区银行的经营管理目标336

第二节 社区银行的业务经营方针341

第三节 社区银行负债业务的经营与管理344

第四节 社区银行资产业务的经营与管理350

第五节 社区银行的其他业务管理355

第二十二章 中国社区银行的竞争力研究359

第一节 竞争力及其相关理论359

第二节 银行竞争力及其衡量362

第三节 社区银行发展的新动向363

第四节 打造社区银行的核心竞争力365

第一节 中国对社区银行的监管经验和教训373

第二十三章 中国社区银行的有效监管框架373

第七篇 中国社区银行监管的基本框架373

第二节 中国社区银行的有效监管框架379

第二十四章 中国社区银行的退出管理机制385

第一节 中国中小金融机构现行的退出模式及存在的问题385

第二节 中国社区银行的有效退出管理机制设计389

第二十五章 中国社区银行的准入管理机制设计395

第一节 中国社区银行的准入原则395

第二节 中国社区银行的准入管理框架398

第二十六章 中国社区银行的日常监管406

第一节 内部控制制度和风险管理系统监管406

第二节 合规性监管409

第三节 信用风险管理410

第四节 社区银行的流动性风险管理413

第五节 社区银行的资本充足率管理413

参考文献415