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第一章 银行保险概述及发展1

第一节 银行保险的起源与特点1

一、银行保险的起源1

二、银行保险产生的原因2

三、银行保险的模式3

四、银行保险特点4

第二节 国际银行保险的发展状况4

一、法国银行保险业概况5

二、英国银行保险业概况5

三、美国的银行保险发展模式5

第三节 我国银行保险的发展状况6

一、我国银行保险业务的发展阶段6

二、在合作模式方面的探索7

三、银行保险业务中财产险与寿险的差异8

四、当前国内财产险市场银行保险发展情况9

五、我国银行保险发展存在的问题9

第四节 我国银行保险发展前景及思路10

一、决定银行保险合作前景的因素10

二、银行保险合作的发展思路11

第二章 银行保险模式14

第一节 银行保险的主要合作模式14

一、分销协议模式14

二、战略联盟模式14

三、合资企业模式15

四、金融集团模式15

五、四种合作模式的比较分析16

第二节 银行保险销售模式18

一、主要销售模式18

二、销售模式选择18

第三节 银行保险渠道整合20

第四节 银行保险销售流程设计21

一、业务开展前的准备工作21

二、不同形式的保险合同的投保与出单操作流程22

三、核保23

四、收费23

五、统计结算23

六、保单批改23

第五节 “银保通”IT系统23

一、系统定义24

二、系统架构24

三、主要功能24

四、主要特点25

第三章 银行保险产品与销售渠道27

第一节 适合公司客户的财险产品与销售模式27

一、适合普通贷款客户的财险产品及销售模式27

二、适合贸易融资客户的财险产品及销售模式31

三、适合对公结算客户的产品及销售模式32

第二节 适合个人客户的财险产品与销售模式34

一、适合个人贷款客户的财险产品及销售模式34

二、适合个人高端客户的财险产品及销售模式36

三、适合普通柜台客户的财险产品及销售模式37

四、适合信用卡客户的财险产品及销售模式38

第三节 适合机构客户的财险产品39

一、银行综合保险40

二、董事高管责任保险40

第四节 银保产品和销售模式的创新41

一、开发“理财”加“保障”的新产品41

二、创新业务模式，完善银保金融产品41

三、转变销售模式，积极拓展银保新渠道43

四、创新营销工具，提升销售成功率44

第四章 银行保险管理45

第一节 银行保险的管理架构45

一、总公司层面46

二、省级公司层面46

三、地市级公司层面46

四、业务支援、协作部门46

第二节 银行保险的销售队伍46

一、银行保险可以采用的销售队伍46

二、各种销售队伍的主要特征46

三、我国财险银保销售队伍的主要构成47

第三节 销售队伍的管理48

一、人员的招聘管理48

二、人员的考核管理49

三、人员的活动管理54

四、人员的品质管理55

第四节 银行保险的薪酬和激励55

一、薪酬设计和激励方案的原则及目的56

二、保险公司销售人员的报酬和激励56

三、银行雇员的报酬和激励57

第五节 银行保险的培训58

一、培训的特点58

二、保险销售人员的培训58

三、银行雇员的培训60

四、银行保险渠道管理培训60

第五章 银行渠道代理业务65

第一节 银行渠道代理保险业务的合同签订与管理65

一、全面合作协议65

二、保险兼业代理协议68

三、专项代理合作协议82

第二节 银行代理保险业务操作的主要环节85

一、宣导销售85

二、投保86

三、出单86

四、单证交接86

五、保险费划转86

六、对账86

七、理赔支付86

第三节 银行代理保险业务主要操作流程87

一、银行柜台出单承保业务流程87

二、保险公司柜台出单业务操作流程87

三、理赔业务流程（见图5-3）88

第四节 银行渠道代理保险资金业务88

一、代收代付业务88

二、代理资金结算业务89

三、协议存款业务89

四、时点存款业务90

第五节 保理业务91

一、保理业务简介91

二、保理业务的分类91

三、贸易信用险与保理业务92

第六节 担保业务94

第七节 网上银行95

第六章 银行自有资产统保96

第一节 银行自有资产统保业务概述96

一、银行自有资产统保业务定义96

二、银行自有资产统保业务的意义96

第二节 银行自有资产统保业务管理97

一、银行资产管理模式97

二、工作职责与人员管理97

三、客户档案管理98

四、项目期末准备工作98

五、投诉及争议事项处理99

第三节 银行自有资产统保业务操作流程99

一、非车险类资产保险统保操作流程100

二、车险类资产保险统保操作流程100

第四节 银行自有资产统保业务服务规范101

一、首席承保项目服务规范101

二、共保项目服务规范104

第五节 银行自有资产统保业务注意事项105

一、资产评估与风险调研105

二、设计统保操作流程105

三、制订保险方案105

四、保险招标与保险公司的选择105

五、保险合同的签署106

六、统保实施与期内服务106

第七章 银行保险标准化服务及银保合作典型案例107

第一节 银行保险标准化服务107

一、银行保险业务部107

二、银行保险业务客户经理和银保专营团队108

三、银行保险业务活动量管理制度109

四、重点服务工作109

第二节 银保合作典型案例110

一、江苏宿迁市公司银保业务经验介绍110

二、浙江衢州分公司银保业务发展经验111

三、广东佛山三水支公司“政银保”项目113

四、甘肃省小额贷款保证保险项目115

五、上海分公司“微保险”产品116

附则 银行保险相关政策与制度118