警鉴 个人存款业务操作违规41例评析【2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载】

警鉴 个人存款业务操作违规41例评析PDF格式电子书版下载

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案例1　未认真履行“为存款人保密”的原则1

案例2　对公款私存给予受理4

案例3　柜员制网点应由一人办理的业务与他人共同办理7

案例4　柜员制网点应由双人经办的业务由单人办理10

案例5　不按规定使用普通存单、大额存单13

案例6　管辖社（部）不依规管理重要凭证16

案例7　现金收付未坚持“先收款后记账，先记账后付款”的原则18

案例8　柜台收付款禁忌21

案例9　临柜人员混岗、串岗、相互顶班代岗25

案例10　对柜员制网点不依规进行监控和管理27

案例11　对操作代码、柜员卡和密码的保管使用不重视、不合规30

案例12　柜员制网点不依规管理、使用业务公章32

案例13　个人名章交他人使用35

案例14　停止使用的印章不按规定处理38

案例15　现金库存限额管理不合规41

案例16　长款不报，短款自赔44

案例17　不按正确方法处理错账47

案例18　不按规定开立储蓄卡账户49

案例19　储蓄卡业务操作不合规51

案例20　不按规定保管储蓄卡53

案例21　ATM密码、钥匙保管使用不合规55

案例22　ATM加钞、清机不规范、不及时58

案例23　对被吞卡不依规处理61

案例24　不按规定监督会计交接64

案例25　会计交接内容不清不详67

案例26　内部往来账勾对方法不当69

案例27　受理挂失处理不当72

案例28　不按规定办理存单（折）的补发手续75

案例29　不依规办理撤销挂失手续78

案例30　未签协议即办理代发工资业务80

案例31　不按规定受理查询、冻结止付83

案例32　不按规定办理冻结止付86

案例33　办理存款过户、支取和扣划（没收）方法不合规89

案例34　办理质押存单止付不符合规定要求92

案例35　个人存款业务会计档案的立卷、保管不合规94

案例36　执行会计档案调阅制度不严格98

案例37　季末、年终虚增存款余额100

案例38　事后监督工作不到位103

案例39　事后监督错误处理核算差错106

案例40　事后监督不定期进行岗位轮换109

案例41　重检查、轻辅导或辅导不到位111